现金买黄金超10万需上报 新规即将实施

现金买黄金超10万需上报！近日，中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。该办法规定，当从业机构进行人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易时，必须履行反洗钱义务。对于客户单笔或日累计金额达到人民币10万元以上（含10万元）或等值外币的现金交易，从业机构需遵循“了解你的客户”原则，根据客户的特征、交易性质及洗钱风险状况开展尽职调查。

此外，从业机构还需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。这一办法将于2025年8月1日正式实施。